Naše služby
Posloucháme. Opravdu. Nevycházíme z šablon ani tabulek — rozumíme vašim obavám. Důchod je věc osobní. Chceme, aby vás v budoucnosti nechybělo nic důležitého. Meridian Poradci vám pomůže vidět jasně. Bez složitého žargonu. Jen upřímné rady od lidí, kteří v tom opravdu domů.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si s vámi a ptáme se. Kolik máte teď, kolik byste chtěli mít, jak žijete? Podíváme se na všechny vaše zdroje příjmů — státní důchod, soukromé úspory, nemovitosti. Říkáme vám, co se počítá a co vás může překvapit. Bez překvapení, která bolí.
- Analýza všech vašich důchodových zdrojů
- Realistický náhled na vaši finanční situaci
- Identifikace mezer v plánování
- Konkrétní čísla, ne sliby
Služba 1
Stát je složitý. Jsou způsoby, jak si vzít víc — a my je známe. Kdy si vzít důchod? Jak zvýšit výpočtový základ? Co znamená dobrovolné pojištění? Provádíme vás labyrintem, abyste se rozhodli chytře. Ne příliš brzy, ne příliš pozdě.
- Výpočet optimálního věku pro odchod
- Strategie zvýšení důchodového bodu
- Dobrovolné pojištění — má smysl?
- Důchodové simulace pro různé scénáře
Služba 3
Penzijní fondy nejsou zázrakem. Ale mohou pomoci. Podíváme se, která pojišťovna vám přináší víc a která jenom bere. Vysvětlíme, co znamená transparentnost a kde se ztrácí vaše peníze. Chcete vědět, za co vlastně platíte? My vám to řekneme.
- Srovnání jednotlivých penzijních fondů
- Analýza poplatků a výnosů
- Trasování starých smluv na nové místo
- Plán příspěvků přizpůsobený vašemu rozpočtu
Služba 2
Pokud máte čas a odvahu, peníze rostou lépe. Ale jaké peníze? V co? Jak dlouho? Stavíme vám portfolio, které vám bude spát v noci. Ne agresivní spekulace. Ne nudné obligace. Hezký střed, který funguje.
- Osobné portfolia na míru vašeho věku
- Strategie diverzifikace bez komplikací
- Průběžné sledování a úpravy
- Edukace — pochopíte, co je vaše
Služba 1
Máte dům? Byt? Chcete, aby šel na správné lidi? Nebo potřebujete peníze teď? Nemovitosti jsou vztah s emocemi. Pomůžeme vám je vyřešit jako rodinnou věc, nikoliv právní věc. Nic se neztratí v překladu.
- Strategie prodeje nebo pronájmu
- Daňové důsledky prodeje nemovitosti
- Dědické plánování bez právníka
- Kombinace nemovitostí s dalšími aktivy
Služba 3
Život se mění. Inflace taky. Jednou ročně se sedneme a podíváme se, jestli je vše stále v pořádku. Změnily se vaše potřeby? Přišel nový zákon? Omluvíme se za všechny překvapení a posuneme vás správným směrem znovu.
- Kontrola pokroku k vašim cílům
- Aktualizace podle nových zákonů
- Úprava strategie podle změn
- Přístup po telefonu mezi schůzkami
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás